《辦法》將"黑名單"升級為"灰名單"，擴大了信息收集范圍。通過借鑒銀行業(yè)從業(yè)人員監(jiān)管經驗，在刑事處罰、行政處罰、黨紀政務處分等較為嚴格的懲戒措施基礎上，增加了內部處分和其他懲戒（如違反行業(yè)自律公約）等，以便保險機構準入審查中，能夠全面掌握相關人員既往誠信合規(guī)情況。

同時，《辦法》要求保險機構在人員招錄前，充分參考信息登記管理系統(tǒng)中的查詢結果，自主決定人員的錄用。存在監(jiān)管規(guī)定禁止聘任或委托情形的，保險機構不得錄用相關人員。

此外，《辦法》還優(yōu)化了信息登記、使用和管理的標準及流程，并要求行業(yè)協(xié)會制定具體實施細則、做好處罰信息系統(tǒng)的維護。如行業(yè)協(xié)會按照《辦法》要求，進一步優(yōu)化了保險機構人員信息登記報送流程，取消原有的填寫紙質材料報送環(huán)節(jié)，提升了保險機構上傳率與上傳時效；同時完善了信息系統(tǒng)登記、查詢、統(tǒng)計界面，在便捷性、安全性等方面提升系統(tǒng)使用與管理功能。